Biała lista a przelew poniżej 15 tys. – co musisz wiedzieć
W Polsce obowiązuje system monitorowania transakcji finansowych, który ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Jednym z elementów tego systemu jest tzw. biała lista, która obejmuje osoby fizyczne i prawne, które mogą dokonywać transakcji finansowych bez ograniczeń. Jednakże, istnieją pewne wyjątki, które warto znać, aby uniknąć problemów przy dokonywaniu przelewów.
Co to jest biała lista?
Biała lista to lista osób fizycznych i prawnych, które zostały zweryfikowane przez Generalny Inspektorat Informacji Finansowej (GIIF) jako niezwiązane z przestępczością finansową. Osoby i firmy, które znajdują się na tej liście, mogą dokonywać transakcji finansowych bez ograniczeń, ponieważ są uznawane za wiarygodne.
Przelew poniżej 15 tys. – co się zmienia?
W przypadku, gdy chcesz dokonać przelewu poniżej 15 tys. złotych, nie musisz martwić się o białą listę. Takie transakcje są zwolnione z obowiązku sprawdzania, czy odbiorca znajduje się na białej liście. Jednakże, warto pamiętać, że bank lub instytucja finansowa, która obsługuje twoją transakcję, może wymagać dodatkowych informacji lub dokumentów, aby potwierdzić twoją tożsamość i cel transakcji.
Co się stanie, jeśli odbiorca nie jest na białej liście?
Jeśli odbiorca twojego przelewu nie znajduje się na białej liście, bank lub instytucja finansowa może zablokować transakcję lub wymagać dodatkowych informacji, aby potwierdzić, że transakcja jest legalna. W takim przypadku, może być konieczne udzielenie dodatkowych wyjaśnień lub przedstawienie dokumentów, które potwierdzają cel transakcji.
Najważniejsze fakty na temat białej listy a przelewu poniżej 15 tys.
Biała lista to lista osób fizycznych i prawnych, które zostały zweryfikowane przez GIIF jako niezwiązane z przestępczością finansową.
Przelewy poniżej 15 tys. złotych są zwolnione z obowiązku sprawdzania, czy odbiorca znajduje się na białej liście.
Bank lub instytucja finansowa może wymagać dodatkowych informacji lub dokumentów, aby potwierdzić twoją tożsamość i cel transakcji.
Jeśli odbiorca nie znajduje się na białej liście, bank lub instytucja finansowa może zablokować transakcję lub wymagać dodatkowych informacji.
Warto pamiętać, że biała lista jest aktualizowana regularnie, więc warto sprawdzać, czy odbiorca znajduje się na liście przed dokonaniem transakcji.
