Co dalej z okresową emeryturą kapitałową po 65 roku życia: Poradnik
Jeśli jesteś osobą, która była członkiem Otwartego Funduszu Emerytalnego (OFE) i obecnie otrzymujesz okresową emeryturę kapitałową, istotne jest zrozumienie, co dzieje się z twoim świadczeniem po ukończeniu 65 roku życia.
Kto ma prawo do okresowej emerytury kapitałowej?
Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje osobom urodzonym po 31 grudnia 1948 roku, które są członkami otwartego funduszu emerytalnego i mają ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (FUS)[1][4].
Warunki otrzymania okresowej emerytury kapitałowej
Aby otrzymać okresową emeryturę kapitałową, konieczne jest, aby suma środków zgromadzonych na rachunku w OFE była równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego. Od 1 marca 2023 roku do 29 lutego 2024 roku ta kwota wynosi 5887,80 zł[3][4].
Wypłata okresowej emerytury kapitałowej do 65 roku życia
Okresowa emerytura kapitałowa jest wypłacana do dnia poprzedzającego ukończenie 65 roku życia. W tym okresie ZUS wypłaca zarówno emeryturę z FUS, jak i okresową emeryturę kapitałową. Jeśli prawo do emerytury na nowych zasadach ustala się z urzędu, to prawo do okresowej emerytury kapitałowej również ustala się z urzędu[3][4].
Przejście na dożywotnią emeryturę kapitałową po 65 roku życia
Po ukończeniu 65 roku życia, okresowa emerytura kapitałowa zostaje przekształcona w dożywotnią emeryturę kapitałową. Aby to nastąpiło, niezbędne jest spełnienie kilku warunków:
Osoba musi być członkiem otwartego funduszu emerytalnego.
Musi mieć ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach z FUS.
Musi wybrać ofertę dożywotniej emerytury kapitałowej, co jest nieodwołalnym oświadczeniem woli[1].
Wysokość dożywotniej emerytury kapitałowej jest obliczana na podstawie miesięcznej stawki dożywotniej emerytury kapitałowej, właściwej dla wieku emeryta, oraz wskaźnika wyliczonego jako wysokość składki podzielonej przez tysiąc[1].
Kto musi złożyć wniosek o przeliczenie emerytury?
Niektóre osoby muszą złożyć wniosek o przeliczenie emerytury, podczas gdy innym ZUS przeliczy świadczenie z urzędu. Kobiety, które były członkami OFE i nabyły prawo do emerytury z FUS przed 1 października 2017 roku, muszą złożyć wniosek, jeśli chcą, aby ich emerytura została przeliczona po ukończeniu 65 lat. Natomiast kobiety, które nabyły uprawnienia do swojego świadczenia od 1 października 2017 roku, mają swoje świadczenie przeliczone z urzędu po ukończeniu 65 roku życia[3].
Najważniejsze fakty
Okresowa emerytura kapitałowa jest wypłacana do ukończenia 65 roku życia osobom, które są członkami OFE i mają ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach z FUS[3][4].
Warunek finansowy: Suma środków zgromadzonych w OFE musi być równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego[3][4].
Przejście na dożywotnią emeryturę: Po ukończeniu 65 roku życia, okresowa emerytura kapitałowa zostaje przekształcona w dożywotnią emeryturę kapitałową, po wyborze odpowiedniej oferty[1].
Wniosek o przeliczenie: Niektóre osoby muszą złożyć wniosek o przeliczenie emerytury, podczas gdy innym ZUS przeliczy świadczenie z urzędu, w zależności od daty nabycia uprawnień do emerytury[3].
Wysokość dożywotniej emerytury: Obliczana na podstawie miesięcznej stawki dożywotniej emerytury kapitałowej i wskaźnika wyliczonego z wysokości składki[1].
